1. Khái niệm
Quỹ tương hỗ (mutual fund) là một hình thức góp vốn với sự góp mặt của nhiều nhà đầu tư, tạo nên mô hình đầu tư tập thể. Nguồn vốn của quỹ tương hỗ thường sẽ huy động nguồn vốn dư thừa công chúng hoặc vốn của nhà đầu tư.
Các nhà quản lý quỹ tương hỗ thực hiện việc đầu tư thông qua kế hoạch mua, bán trái phiếu, chứng khoán….
Giá trị mà quỹ tương hỗ mang lại sẽ phụ thuộc vào sự lên xuống của danh mục đầu tư, khả năng tăng trưởng các mã cổ phiếu, trái phiếu trong từng thời kỳ.
Công ty quản lý quỹ tương hỗ sẽ nắm giữ trong tay hàng trăm mã cổ phiếu, trái phiếu khác nhau. Do đó việc không bỏ trứng vào một giỏ sẽ giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro cho khoản đầu tư.
2. Đặc điểm
Không cần nhiều kinh nghiệm khi đầu tư
Khi tham gia vào quỹ tương hỗ, các nhà đầu tư chỉ cần rót vốn vào quỹ theo quy định, đơn vị quản lý quỹ sẽ thay mặt nhà đầu tư thực hiện đầu tư.
Công ty quản lý quỹ tương hỗ sẽ là tiến hành việc nghiên cứu thị trường và đưa ra quyết định đầu tư với mục đích mang lại lợi ích tốt nhất cho nhà đầu tư.
Ít rủi ro hơn cho nhà đầu tư
Nhà đầu tư không nhất thiết phải biết về đầu tư, vi khi lựa chọn đầu tư vào quỹ tương hỗ, nhà đầu tư chỉ cần bỏ tiền còn việc về chuyên môn đã được các nhà phân tích của quỹ lo.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư
Đa dạng hóa danh mục đầu tư được đánh giá là nguyên tắc quan trọng nhất trong đầu tư nhằm mục đích giảm thiểu rủi ro. Cách thức này giúp nguồn vốn của nhà đầu tư được phân bổ một cách hợp lý, hạn chế được những rủi ro thua lỗ.
Tuy nhiên, quỹ tương hỗ vẫn sẽ có những nhược điểm nhất định như việc chi trả các khoản phí và lệ phí cho đơn vị tham gia quản lý quỹ vẫn còn khá cao.
3. Phân loại
Quỹ đầu tư theo chỉ số
Đây được đánh giá là quỹ đầu tư có độ rủi ro cao nên sẽ phù hợp nhất với những nhà đầu tư sẵn sàng chấp nhận mạo hiểm lớn để thu lại lợi nhuận lớn hơn. Quỹ chỉ số cũng là quỹ có khả năng phản ánh sâu sát nhất tình hình phát triển của thị trường, nền kinh tế Việt Nam.
Quỹ không bỏ tất cả tiền vào một mã cổ phiếu mà sẽ đa dạng hóa danh mục cổ phiếu đầu tư mà chủ yếu là những mã của các công ty có vốn hoá trung bình.
Quỹ thu nhập cố định
Quỹ thu nhập cố định không tập trung vào các mã cổ phiếu mà sẽ chủ yếu tập chung đầu tư vào những loại tài sản mang đến lợi nhuận đều và ổn định, như trái phiếu chính phủ, trái phiếu địa phương, trái phiếu doanh nghiệp… Hầu hết những sản phẩm này khi đưa ra thị trường đều có cam kết về mức lãi suất cố định.
Quỹ cân bằng
Đây là mô hình quỹ tương hỗ là sự kết hợp giữa quỹ chỉ số và quỹ cố định để đảm bảo lợi nhuận kỳ vọng ở mức khá nhưng mang lại ít rủi ro hơn cho nhà đầu tư.
THAM GIA NHÓM TƯ VẤN trong phiên giao dịch
Tham gia nhóm Tư vấn của Đầu Tư Từ Đâu (E-Broker) để được admin tư vấn cơ hội đầu tư và điểm mua/điểm bán hiệu quả nhất. Bấm tham gia nhóm TẠI ĐÂY.
Hoặc mở app Zalo, quét mã QR để tham gia nhóm Tư vấn đầu tư miễn phí.
Kết bạn với admin qua Zalo 0981 084 636
XEM THÊM:
Các quỹ đầu tư tại Việt Nam càng ngày càng phát triển nhanh chóng về số lượng trong những năm gần đây giúp cho các nhà đầu tư có thêm nhiều lựa chọn. Tham khảo ngay danh sách các quỹ đầu tư uy tín tại Việt Nam tại thời điểm này để có những lựa chọn thông minh.
Quỹ đầu tư là gì?
Quỹ đầu tư hay còn gọi là quỹ đại chúng là một hình thức quỹ được huy động vốn từ nhà đầu tư để thực hiện đầu tư vào các loại tài sản tuân thủ theo các mục tiêu đã được xác định. Nói một cách dễ hiểu hơn, quỹ đầu tư được coi là định chế tài chính trung gian phi ngân hàng có khả năng thu hút tiền nhàn rỗi từ những nguồn khác nhau để đầu tư vào tiền tệ, trái phiếu, cổ phiếu hoặc các loại tài sản hợp pháp được pháp luật quy định.
Quỹ đầu tư được quản lý bởi đội ngũ chuyên gia và chịu sự giám sát của các ngân hàng và cơ quan có thẩm quyền khác.
Các quỹ hoạt động chuyên nghiệp, bài bản, có đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm về tài chính để tư vấn và hỗ trợ cho các nhà đầu tư về thông tin dự án, thị trường, thuyết phục nhà đầu tư.
Công ty quản lý quỹ chính là đơn vị quản lý các quỹ đầu tư, hay nói một cách khác công ty quản lý quỹ cung cấp sản phẩm, dịch vụ là quỹ đầu tư cho các khách hàng.
Các quỹ đầu tư tại Việt Nam được chia theo bao nhiêu hình thức?
Cho đến nay, có rất nhiều cách phân loại các hình thức quỹ đầu tư. Do vậy, xuất hiện nhiều cách gọi khác nhau mà bạn nên hiểu rõ để phân biệt.
Căn cứ vào cấu trúc vận động vốn
Quỹ đóng: Là hình thức mà quỹ chỉ phát hành duy nhất một lần và đơn vị phát hành chứng chỉ quỹ sẽ không mua lại số chứng chỉ quỹ đã bán ra. Điều này có nghĩa là các chứng chỉ đã bán ra sau khi thời gian huy động vốn kết thúc sẽ được đưa lên sàn giao dịch chứng khoán.
>> Quỹ đầu tư đóng là gì? Nên lựa chọn quỹ đóng hay quỹ mở để đầu tư?
Quỹ mở: Trái ngược với quỹ đóng, quỹ mở là hình thức đầu tư đại chúng và được quản lý bởi một đơn vị, tổ chức, công ty. Số tiền huy động được từ các nhà đầu tư sẽ được các chuyên gia giàu kinh nghiệm mang đi đầu tư chứng khoán và thu lại lợi nhuận, sau đó được trả lại cho nhà đầu tư. Đơn vị quản lý quỹ sẽ có trách nhiệm cung cấp cho các nhà đầu tư chứng chỉ ký quỹ, nhà đầu tư có thể bán lại cho đơn vị quản lý bất kỳ lúc nào.
>> Quỹ mở là gì? Những khái niệm cơ bản dành cho người mới bắt đầu
Dựa vào nguồn vốn huy động
Quỹ đầu tư tư nhân: Là hình thức huy động vốn bằng cách thức phát hành chứng chỉ quỹ riêng lẻ cho nhóm nhỏ các nhà đầu tư, trong đó đối tượng có thể được chỉ định trước hoặc không. Do đối tượng là các cá nhân, các tập đoàn lớn hay các định chế tài chính. Bởi vậy, quỹ đầu tư tư nhân thường có tính thanh khoản thấp hơn quỹ đầu tư tập thể. Các nhà đầu tư vào quỹ này thường có lượng vốn rất lớn và họ có quyền được tham gia vào kiểm soát hoạt động đầu tư của quỹ.
Quỹ đầu tư tập thể: Được hiểu là hình thức huy động vốn rộng rãi tới các nhà đầu tư nhỏ phương tiện đầu tư với đặc điểm là đảm bảo đa dạng hóa đầu tư, giảm thiểu mức độ rủi ro và chi phí đầu tư thấp. Đối tượng các nhà đầu tư tham gia quỹ này thường là các cá nhân đơn lẻ hoặc pháp nhân.
Xét theo cơ cấu tổ chức và hoạt động
Quỹ đầu tư dạng công ty: Ngay từ cái tên có thể thấy rõ đối tượng tham gia quỹ này là một pháp nhân – là một công ty hay doanh nghiệp được hình thành theo quy định của pháp luật. Một hội đồng quản trị sẽ do các cổ đông là các nhà đầu tư bầu ra, Hội đồng quản trị này có trách nhiệm quản lý và kiểm soát các hoạt động hoặc thậm chí thay đổi công ty quản lý quỹ.
Quỹ đầu tư dạng hợp đồng: Quỹ đầu tư không phải là pháp nhân. Đơn vị quản lý quỹ sẽ đứng ra thành lập quỹ, thực hiện huy động vốn và được các nhà đầu tư ủy thác cho hoạt động đầu tư để đảm bảo khả năng sinh lợi nhuận cao nhất từ khoản vốn mà họ đã đầu tư.
3 Loại quỹ đầu tư ở Việt Nam tính đến nay
Trước khi lựa chọn và quyết định đầu tư vào quỹ nào, bạn cần hiểu rõ về các hình thức quỹ hiện có trên thị trường.
Quỹ đầu tư chứng khoán
Quỹ đầu tư chứng khoán là loại quỹ được hình thành nên bởi sự đóng góp vốn của các nhà đầu tư với mục tiêu thu lợi nhuận từ các hoạt động đầu tư chứng khoán vào những loại tài sản khác. Thông thường, các nhà đầu tư có mong muốn đầu tư vào mảng chứng khoán nhưng không có hoặc có ít kinh nghiệm thì sẽ lựa chọn hình thức quỹ này.
Quỹ đầu tư và phát triển
Hình thức quỹ đầu tư phát triển này được hiểu là đầu tư cho mục đích xây dựng và phát triển một công ty, tổ chức, địa phương cụ thể. Ví dụ như các cơ quan tại địa phương lập ra một quỹ nhằm kêu gọi đầu tư cho các dự án, hoạt động nào đó.
Quỹ đầu tư mạo hiểm
Quỹ đầu tư mạo hiểm là một hình thức đầu tư còn khá mới mẻ tại Việt Nam. Hình thức này cho phép các nhà đầu tư rót tiền vào các dự án có mức độ rủi ro cao. Điển hình là đầu tư cho một công ty startup, cổ phiếu chưa niêm yết trên thị trường chứng khoán nhưng nhà đầu tư nhìn thấy tiềm năng sinh lời. Độ rủi ro cao cũng đồng nghĩa với khả năng sinh lời lớn. Hầu hết các nhà đầu tư có nguồn vốn mạnh và muốn đầu tư lâu dài sẽ lựa chọn hình thức này.
Danh sách các quỹ đầu tư uy tín tại Việt Nam
Thị trường đầu tư tại Việt Nam với rất nhiều quỹ trong và ngoài nước. Mỗi quỹ có lợi thế khác nhau, bạn nên tìm hiểu kỹ càng để lựa chọn quỹ phù hợp theo “khẩu vị” đầu tư của mình.
Cập nhật danh sách các quỹ đầu tư lớn tại Việt Nam năm 2022
Hiện nay, tại Việt Nam có rất nhiều các quỹ đầu tư, bạn có thể tham khảo danh sách các quỹ đầu tư sau đây:
- Quỹ đầu tư Việt Nam
- Quỹ International Finance Corporation (World Bank)
- Quỹ GIC/Government of Singapore
- Quỹ PXP Vietnam Emerging Equity Fund
- Quỹ Mutual Fund Elite
- Quỹ Công ty TNHH Đầu tư NDH
- Quỹ Dragon Capital Vietnam Growth Fund Ltd
- Quỹ VinaCapital Vietnam Opportunity Fund
- Quỹ Dragon Capital
- Quỹ Angel 4 Us
- Quỹ DWS Vietnam Fund
- Quỹ JPMorgan Vietnam Opportunities Fund
- Quỹ Halley Sicav – Halley Asian Prosperity
- Quỹ Hanoi Young Business Association
- Quỹ Jaccar
- Quỹ Saigon Asset Management
- Quỹ LionGlobal Vietnam Fund
- Quỹ Mekong Capital
- Quỹ Temasek Holdings
- Quỹ BankInvest/PENM Partners
- Quỹ Vietnam Property Holding
- Quỹ FTSE Vietnam ETF
- Quỹ Red River Holding
- Quỹ Công ty TNHH Đầu tư NDH
- Quỹ DWS Vietnam Fund
- Quỹ Vietnam Equity Holding
- Quỹ TAEL Partners
- Quỹ IDG Ventures Vietnam
- Quỹ Franklin Templeton Investments
- Quỹ VinaCapital Vietnam Infrastructure Ltd
- Quỹ IMJ Investment Partners
- Quỹ VI (Vietnam Invesments) Group
- Quỹ VinaCapital
- Quỹ Vietnam Holding Limited
- Quỹ Asean Smallcap Fund
- Quỹ Vietnam Oman Investment
- Quỹ Wasatch Frontier Emerging Small Countries Fund
- Quỹ Dragon Capital Vietnam Enterprise Investment Ltd
- Quỹ VIC Impact
- Quỹ Vinasa Angels Network
- Quỹ Vietnam Angel Network
- Quỹ IDG Ventures Vietnam
- Quỹ Market Vectors Vietnam ETF
- Quỹ 500 Startups Vietnam
- Quỹ Tổng Công ty Đầu tư và Kinh doanh vốn Nhà nước
- Quỹ CyberAgent Ventures
- Quỹ Mekong Angel Investors Network led by Lotus
- Quỹ ONECAPITALWAY
- Quỹ iAngel by Capella vietnam
Gợi ý một số quỹ đầu tư tại Việt Nam uy tín
Dưới đây là một số các quỹ đầu tư lớn tại Việt Nam được đánh giá về sự uy tín và mức độ sinh lời dựa trên lịch sử hoạt động.
Quỹ đầu tư DCVEIL (Dragon Capital Vietnam Enterprise Investment Ltd)
Quỹ đầu tư nổi tiếng chính thức niêm yết trên sàn giao dịch chính của SGD Chứng khoán London. Ước tính tài sản ròng của quỹ hiện tại lên đến hơn 500 triệu USD.
Một trong những quỹ đầu tư được thành lập lâu đời từ năm 1994, xuất hiện tại thị trường Việt Nam với hình thức quỹ đầu tư đóng. Quỹ DCVEIL huy động vốn từ các nhà đầu tư tại nhiều quốc gia khác nhau trên thế giới và là cái tên có uy tín trong giới đầu tư tại thị trường Việt Nam. Một số sản phẩm đầu tư có thể kể đến như: Công ty TNHH đầu tư doanh nghiệp Việt Nam, Quỹ Vietnam Equity (ucits), Quỹ nợ Việt Nam SPC.
Quỹ DCVEIL hiện nay tập trung đầu tư mạnh vào hai ngành bất động sản và công nghệ sạch.
Quỹ đầu tư Dragon Capital
Được thành lập vào năm 1994, thuộc top đầu các quỹ đầu tư tại Việt Nam hiện nay. Dragon Capital còn hoạt động rất mạnh tại các thị trường Châu Âu, cụ thể là thị trường Anh. Tại Việt Nam, quỹ Dragon Capital này có chi nhánh ở Hà Nội và thành phố Hồ Chí Minh.
Một vài các dự án đầu tư thành công của quỹ có thể kể đến như: ACB Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu, Tổng Công ty Phân bón và Hóa chất Dầu khí-CTCP, Công ty Cổ phần Công nghiệp Cao su Miền Nam, ông ty Cổ phần FPT, ông ty cổ phần Đầu tư Hạ tầng Kỹ thuật thành phố Hồ Chí Minh,…
Quỹ đầu tư VCVOF (VinaCapital Vietnam Opportunity Fund)
Đây là được coi là công ty huy động được lượng vốn dồi dào, lớn nhất nhì tại thị trường Việt Nam tại thời điểm này. Quỹ đầu tư VCVOF cũng đã được niêm yết trên sàn chứng khoán London, Anh. Giá trị vốn hóa của quỹ đạt xấp xỉ hơn 700 triệu USD.
Các dự án nổi bật của quỹ chủ yếu là vào các công ty, thương hiệu lớn: ngân hàng Eximbank, Tập đoàn Hòa Phát, Công ty cổ phần dược Hậu Giang,…
Quỹ đầu tư VinaCapital
Là công ty ký quỹ với gần 18 năm kinh nghiệm, quỹ VinaCapital được các nhà đầu tư khá tin tưởng và tham gia vào. Đội ngũ chuyên gia của VinaCapital được đánh giá là thường xuyên đưa ra được các dự án đầu tư hấp dẫn, sát với tình hình thị trường và dự đoán thị trường tốt.
Hiện nay, quỹ có các đơn vị đầu tư trực thuộc mà các nhà đầu tư có thể tham khảo thông tin: VNI Vietnam Opportunity Fund Ltd và VOF Vinaland Ltd, VNL, Vietnam Infrastructure Limited.
Quỹ đầu tư VCBF (Vietcombank)
Quỹ đầu tư VCBF là một trong các quỹ đầu tư tại Việt Nam được đánh giá tốt. là quỹ được thành lập bởi sự hợp tác giữa ngân hàng Vietcombank (Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam) và tập đoàn đầu tư quốc gia FIT(Franklin Templeton Investments). Quỹ có 2 loại là quỹ mở và quỹ chứng khoán cho các nhà đầu tư linh hoạt đầu tư theo nhu cầu của mình.
Từ khi thành lập cho đến nay, quỹ VCBF đã thể hiện được sự hoạt động hiệu quả, minh chứng là được nhiều nhà đầu tư, tổ chức trong và ngoài nước đánh giá cao và đã thực hiện được rất nhiều dự án lớn cho ngân hàng và cho các doanh nghiệp.
Trên đây là danh sách các quỹ đầu tư tại Việt Nam mà bạn có thể tham khảo. Mặc dù lựa chọn quỹ thay vì tự mình trực tiếp đầu tư thì bạn cũng nên dành nhiều thời gian để nghiên cứu thị trường, kiến thức để chủ động hơn trong mọi trường hợp, đảm bảo hiệu quả đầu tư.
Các nhà đầu tư lẫn nhau không muốn đầu tư vào các cổ phiếu cá nhân có thể được hưởng lợi từ các quỹ tương hỗ. Nhiều người muốn đầu tư vào cổ phiếu nhưng không có đủ thời gian để theo dõi thị trường chứng khoán cẩn thận chọn các quỹ tương hỗ. Các quỹ tương hỗ được chia thành các loại tài sản như vốn chủ sở hữu, nợ và vàng. Sau đó, đối với mỗi loại tài sản này, có nhiều loại phụ khác nhau.
Lợi ích đáng kể nhất của việc đầu tư thông qua một quỹ tương hỗ là nó cung cấp cho các nhà đầu tư quyền truy cập vào danh mục đầu tư được quản lý chuyên nghiệp, đa dạng của cổ phiếu, trái phiếu và các chứng khoán khác sẽ khó tạo ra với một lượng vốn nhỏ.
Trong blog này, chúng tôi đã liệt kê 10 quỹ tương hỗ lợi nhuận cao nhất trong 5 năm đã mang lại tốt nhất:top 10 highest return mutual fund in 5 years which have delivered the best:
Hoạt động tốt nhất các quỹ tương hỗ trong 5 năm qua
S.No. | Hoạt động hàng đầu các quỹ tương hỗ |
1. | Axis bluechip Quỹ tăng trưởng trực tiếp |
2. | Canara Robeco Bluechip Fund Fund Tăng trưởng trực tiếp |
3. | PGIM Ấn Độ Trung tâm cơ hội tăng trưởng trực tiếp |
4. | Trục trung bình có kế hoạch trực tiếp-kế hoạch trực tiếp |
5. | Nippon Ấn Độ tăng trưởng quỹ nhỏ |
6. | SBI Small Cap Fund tăng trưởng trực tiếp |
7. | Parag Parikh Flexi-Cap Fund Tăng trưởng trực tiếp |
8. | PGIM Ấn Độ Flexi-Cap Fund Tăng trưởng trực tiếp |
9. | Kế hoạch thuế lượng tử tăng trưởng |
10. | Quỹ tiết kiệm thuế tài sản Mirae tăng trưởng trực tiếp |
Các yếu tố cần xem xét trước khi đầu tư vào các quỹ tương hỗ hoạt động tốt nhất trong 5 năm qua
Sự đánh đổi rủi ro và trả lại của các danh mục quỹ tương hỗ khác nhau khác nhau
Một trong những điểm có liên quan nhất cần nhớ là rủi ro và sự đánh đổi của các phân khúc quỹ tương hỗ khác nhau có xu hướng khác nhau. Rất khó để xác định các mức độ rủi ro khác nhau trong bất kỳ thành phần cụ thể nào của các quỹ tương hỗ thông qua các yếu tố hoặc thang đo cụ thể và điều này là do rủi ro đi kèm với mọi loại quỹ tương hỗ khác nhau không giống nhau.
& nbsp; chọn tùy chọn phù hợp và phù hợp nhất cho bạn!Select The Option That Is the Most Suitable and Appropriate For YOU!
Bắt đầu tìm kiếm của bạn để lựa chọn một quỹ tương hỗ thích hợp bằng cách xác định mục tiêu đầu tư và tài trợ của bạn và sự thèm ăn rủi ro của bạn.
Để đầu tư và lãi vốn vượt quá một năm hoặc lâu hơn, hãy đảm bảo rằng bạn tham gia vào một tài sản quỹ tương hỗ dài, nơi tiền của bạn sẽ được tích lũy trong khoảng thời gian 12 tháng hoặc thậm chí nhiều hơn nhưng nếu bạn là người hâm mộ thu nhập hiện tại, hãy thực hiện Chắc chắn rằng bạn đầu tư vào các chương trình ngắn hạn và ngắn hạn.
Loại cơ sở quỹ V/S.
Một trong những thực tiễn đầu tư phổ biến nhất trong số những người bao gồm đầu tư vào một quỹ được xếp hạng cao nhất trên các trang web Internet hoặc các tổ chức quỹ tương hỗ nhưng điều quan trọng hơn là xác định rõ ràng danh mục phù hợp nhất với chính bạn. & NBSP; Bạn có thể bắt đầu phân tích tiền sau khi bạn quyết định danh mục đầu tư của bạn bao gồm.
Yếu tố quan trọng nhất cần ghi nhớ là sự sẵn có và ổn định của các quỹ, tỷ lệ lợi nhuận hàng năm, tỷ lệ chi phí và cố vấn tài chính.
Kiểm tra tính nhất quán của hiệu suất của các quỹ tương hỗ là tính đồng nhất của lợi nhuận là mẫu mực của các quỹ chất lượng.
Một khía cạnh bổ sung để xem xét trước khi xem xét nghiêm túc đầu tư vào bất kỳ quỹ tương hỗ nào là chất lượng, tính nhất quán và khoảng thời gian hiệu suất của nó. & NBSP; Vì vậy, thay vì nhìn vào số tiền mà kế hoạch đã kiếm được gần đây, hãy suy ngẫm về cách nó đã thực hiện trong khoảng thời gian 1-5 năm. Điều này cho biết liệu nó có thể mang lại cho bạn lợi nhuận nhất quán hay chỉ trả lại lợi nhuận biến động. & NBSP;
-
Hãy nhớ rằng sự đa dạng quá mức có thể là rủi ro.
Đó là một thực tế nổi tiếng là "đa dạng hóa làm giảm rủi ro", tuy nhiên, giảm thiểu rủi ro không tỷ lệ thuận với quá trình quá mức. Các quỹ sẽ không tăng lợi nhuận vượt quá mức độ đa dạng hóa cơ bản.
Các nhà đầu tư mới bắt đầu nên bắt đầu với những điều cơ bản và làm việc theo cách của họ. Có một cơ hội mà trong sự vội vàng của bạn, cuối cùng bạn sẽ thêm các khoản tiền tương tự vào danh mục đầu tư của mình, điều này sẽ dẫn đến lợi nhuận thấp hơn.
Rất khó để bạn nhận được lợi nhuận tương tự mỗi năm
Khi mọi người nói về lợi nhuận của quỹ tương hỗ, những gì họ thường có nghĩa là lợi nhuận hàng năm. Điều này có thể tạo ra một ấn tượng rằng lợi nhuận của bạn sẽ phù hợp hàng năm. & NBSP; Giả sử rằng lợi nhuận hàng năm của một chương trình quỹ tương hỗ cụ thể là 8%, điều này không thực sự đảm bảo rằng bạn sẽ kiếm được 8% hàng năm. Điều này là do thực tế là lợi nhuận của quỹ tương hỗ không nhất quán.
Ví dụ, một chương trình quỹ tương hỗ có thể mang lại cho bạn +10% lợi nhuận vào năm 2021 nhưng có thể chỉ mang lại cho bạn lợi nhuận -2% vào năm 2022. Cũng có thể có những lúc không có lợi nhuận nào. Do đó, bạn cũng nên mong đợi sự thay đổi này trong lợi nhuận hàng năm của bạn.
Kế hoạch trực tiếp dẫn đến kết quả tốt hơn.
Các kế hoạch trực tiếp có tỷ lệ chi phí thấp hơn so với các kế hoạch thông thường, do đó, các kế hoạch trực tiếp vượt trội so với các kế hoạch thường xuyên về lợi nhuận. Một số nhà đầu tư hiện đang theo nhận thức rằng các chương trình quỹ tương hỗ trực tiếp và thường xuyên không giống nhau, nhưng điều đó không chính xác.
Đây chỉ là các phiên bản khác nhau của các sơ đồ giống hệt nhau và sự khác biệt duy nhất là trong trường hợp kế hoạch trực tiếp, không có đại lý hoặc môi giới nào liên quan đến giữa, vì vậy không có hoa hồng hoặc môi giới nào được tính phí. Điều này chuyển sang chi phí tài chính thấp hơn và do đó, chi phí đầu tư hàng năm thấp hơn cho bạn.
Hiệu suất của các quỹ tương hỗ hoạt động tốt nhất ở Ấn Độ 5 năm qua
1) Tăng trưởng trực tiếp của Quỹ Bluechip Axis
Axis bluechip Fund Plan-Reverse-Reverse là một chương trình quỹ tương hỗ vốn được đưa ra bởi Axis Mutual Fund và là quỹ tương hỗ lợi nhuận cao nhất trong 5 năm qua. Chương trình này nhằm mục đích tạo ra sự tăng trưởng vốn dài hạn bằng cách đầu tư vào một danh mục đầu tư đa dạng chủ yếu bao gồm các công cụ liên quan đến vốn chủ sở hữu và vốn chủ sở hữu của các công ty vốn hóa lớn. is an Equity Mutual Fund Scheme launched by Axis Mutual Fund and is the Highest Return Mutual Fund in Last 5 Years. The scheme aims to generate long-term capital growth by investing in a diversified portfolio predominantly consisting of equity & equity-related instruments of large-cap companies.
2) Quỹ vốn chủ sở hữu của Canara Robeco Bluechip
Quỹ vốn chủ sở hữu của Canara Robeco Bluechip là một chương trình quỹ tương hỗ vốn được đưa ra bởi Canara Robeco Mutual Fund và nổi tiếng là quỹ tương hỗ lợi nhuận tốt nhất trong 5 năm qua. Quỹ tìm cách cung cấp sự đánh giá cao về vốn bằng cách chủ yếu đầu tư vào các công ty có vốn hóa thị trường lớn. is an Equity Mutual Fund Scheme launched by Canara Robeco Mutual Fund and is well-known as the Best Return Mutual Fund in Last 5 Years. The fund seeks to provide capital appreciation by predominantly investing in companies having a large market capitalization.
Quỹ CAP lớn của Canara Robeco được đặt tên để phản ánh chiến lược đầu tư, chủ yếu tập trung vào danh mục đầu tư tập trung vào việc đầu tư vào bất kỳ trong số 150 cổ phiếu hàng đầu được xếp hạng trên cơ sở vốn hóa thị trường.
3) Quỹ cơ hội trung bình của Ấn Độ PGIM
PGIM Ấn Độ MIDCAP Cơ hội tăng trưởng trực tiếp là một chương trình quỹ tương hỗ vốn được đưa ra bởi Quỹ tương hỗ PGIM Ấn Độ. Chương trình này tìm cách đạt được sự đánh giá vốn dài hạn bằng cách chủ yếu đầu tư vào các công cụ liên quan đến vốn chủ sở hữu và vốn chủ sở hữu của các công ty trung bình. is an Equity Mutual Fund Scheme launched by PGIM India Mutual Fund. The scheme seeks to achieve long-term capital appreciation by predominantly investing in equity & equity-related instruments of mid-cap companies.
4) Tăng trưởng trực tiếp trên trục
Trục MIDCAP Tăng trưởng kế hoạch trực tiếp là một chương trình quỹ tương hỗ vốn được đưa ra bởi Axis Mutual Fund. Chương trình này tìm cách đạt được sự đánh giá vốn dài hạn bằng cách đầu tư chủ yếu vào các công cụ liên quan đến vốn chủ sở hữu & vốn chủ sở hữu của các công ty MID CAP. is an Equity Mutual Fund Scheme launched by Axis Mutual Fund. The scheme seeks to achieve long-term capital appreciation by investing predominantly in equity & equity-related instruments of Mid Cap companies.
5) Tăng trưởng quỹ nhỏ của Nippon Ấn Độ
Ấn Độ tăng trưởng quỹ vốn hóa nhỏ là một chương trình quỹ tương hỗ vốn được đưa ra bởi Nippon India Mutual Fund. Chương trình này tìm cách tạo ra sự đánh giá vốn dài hạn bằng cách đầu tư chủ yếu vào các công cụ liên quan đến vốn chủ sở hữu và vốn chủ sở hữu của các công ty vốn hóa nhỏ. is an Equity Mutual Fund Scheme launched by Nippon India Mutual Fund. The scheme seeks to generate long-term capital appreciation by investing predominantly in equity and equity-related instruments of small-cap companies.
6) SBI nhỏ Quỹ vốn trực tiếp tăng trưởng trực tiếp
SBI Small Cap Fund Tăng trưởng trực tiếp là một chương trình quỹ tương hỗ vốn được đưa ra bởi SBI Mutual Fund. Chương trình này tìm cách cung cấp cho các nhà đầu tư cơ hội tăng trưởng dài hạn về vốn cùng với thanh khoản của một chương trình kết thúc mở bằng cách đầu tư chủ yếu vào một rổ cổ phiếu vốn chủ sở hữu của các công ty vốn hóa nhỏ. is an Equity Mutual Fund Scheme launched by SBI Mutual Fund. The scheme seeks to provide investors with opportunities for long-term growth in capital along with the liquidity of an open-ended scheme by investing predominantly in a well-diversified basket of equity stocks of small-cap companies.
7) Tăng trưởng trực tiếp Parag Parikh Flexi-Cap
Parag Parikh Flexi Cap Fund Tăng trưởng trực tiếp là một chương trình quỹ tương hỗ vốn chủ sở hữu được đưa ra bởi PPFAS Mutual Fund. Chương trình này nhằm mục đích đạt được sự đánh giá vốn dài hạn bằng cách đầu tư chủ yếu vào các công cụ liên quan đến vốn chủ sở hữu và vốn chủ sở hữu. is an Equity Mutual Fund Scheme launched by PPFAS Mutual Fund. The scheme aims to achieve long-term capital appreciation by investing primarily in equity and equity-related instruments.
8) PGIM Ấn Độ Flexi-Cap Quỹ tăng trưởng trực tiếp
PGIM Ấn Độ Flexi Cap Fund Tăng trưởng trực tiếp là một chương trình quỹ tương hỗ vốn chủ sở hữu do Quỹ tương hỗ PGIM Ấn Độ đưa ra. Chương trình này tìm cách tạo ra sự đánh giá cao thu nhập và vốn bằng cách chủ yếu đầu tư vào một danh mục đầu tư đa dạng được quản lý tích cực của các công cụ liên quan đến vốn chủ sở hữu và vốn chủ sở hữu bao gồm các công cụ phái sinh. is an Equity Mutual Fund Scheme launched by PGIM India Mutual Fund. The scheme seeks to generate income & capital appreciation by predominantly investing in an actively managed diversified portfolio of equity & equity-related instruments including derivatives.
9) Kế hoạch thuế lượng tử tăng trưởng
Tăng trưởng kế hoạch thuế Quant là một chương trình quỹ tương hỗ vốn được đưa ra bởi Quỹ tương hỗ Quant. Chương trình này nhằm mục đích tạo ra sự đánh giá cao về vốn bằng cách đầu tư chủ yếu vào cổ phần vốn chủ sở hữu với tiềm năng tăng trưởng. is an Equity Mutual Fund Scheme launched by Quant Mutual Fund. The scheme aims to generate capital appreciation by investing predominantly in equity shares with growth potential.
Mục tiêu thứ yếu là cung cấp cổ tức và thu nhập khác. & NBSP;
10) Quỹ tiết kiệm thuế tài sản Mirae tăng trưởng trực tiếp
Mirae Asset Tax Saver Fund Tăng trưởng trực tiếp là một chương trình quỹ tương hỗ vốn chủ sở hữu do Mirae Asset Mutual Fund. Chương trình này tìm cách tạo ra sự đánh giá vốn dài hạn từ một danh mục đầu tư đa dạng của các công cụ chủ yếu là vốn chủ sở hữu và công bằng. is an Equity Mutual Fund Scheme launched by Mirae Asset Mutual Fund. The scheme seeks to generate long-term capital appreciation from a diversified portfolio of predominantly equity and equity-related instruments.
Sự kết luận
Đây là danh sách 10 quỹ tương hỗ hàng đầu trong 5 năm qua để kết luận, các quỹ tương hỗ là điểm khởi đầu tuyệt vời cho các nhà đầu tư tìm kiếm tiếp xúc với thị trường chứng khoán hoặc hàng hóa. Tuy nhiên, lợi nhuận không phải là yếu tố duy nhất được xem xét trước khi chọn danh mục hoặc danh mục phụ.top 10 mutual funds in last 5 years To conclude, Mutual Funds are an excellent starting point for investors seeking exposure to the securities or commodity markets. However, returns should not be the only factor considered before selecting a category or sub-category.
Vốn chủ sở hữu, nợ và vàng đều là các loại tài sản phục vụ các chức năng riêng biệt. Theo đuổi lợi nhuận có thể hoặc không thể dẫn bạn đến một khoản đầu tư không đáp ứng yêu cầu của bạn.
Hạnh phúc đầu tư folks!
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Các quan điểm thể hiện trong bài đăng này là của tác giả chứ không phải của GROWW.
Để đọc RA từ chối trách nhiệm, xin vui lòng bấm vào đâyhere
Nhà phân tích nghiên cứu - Bavadharini KS