5 quỹ chỉ số trung thực hàng đầu năm 2022

Chia sẻ trên:    131449

Quỹ ETF là gì? Các quỹ đầu tư ETF hoạt động tại Việt Nam

Hiện nay, có rất nhiều nhà đầu tư đang tìm hiểu về chứng khoán vẫn chưa biết đến quỹ ETF là gì. Với bài viết dưới đây, HSC sẽ giúp bạn khám phá về loại quỹ này. Hãy cùng tìm hiểu xem ETF là gì và bạn có nên đầu tư vào nó không nhé!

Quỹ ETF là gì? Đặc điểm của quỹ hoán đổi danh mục ETF là gì?

ETF là gì? Quỹ hoán đổi danh mục - ETF (Exchange Traded Fund) là quỹ đầu tư với mục đích mô phỏng tỷ suất sinh lợi của chỉ số cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa hoặc một loại tài sản nào đó. ETF là quỹ được thiết kế cho một số lượng nhà đầu tư cùng góp vốn. Giấy chứng nhận sở hữu một phần ETF của nhà đầu tư được gọi là chứng chỉ ETF. Quỹ ETF vừa mang đặc điểm của một quỹ đầu tư, vừa mang đặc điểm của một cổ phiếu thông thường khi được niêm yết và giao dịch trên sàn chứng khoán. 

Quỹ ETF là gì?

Từ khi ra đời ở Mỹ từ đầu những năm 1990, hiện tại ETF đã phát triển nhanh chóng và tổng tài sản các quỹ ETF vượt xa so với mô hình các quỹ truyền thống. Tính riêng ở Mỹ, đến tháng 03/2019 đã có 2,238 quỹ ETF với tổng tài sản các quỹ lên đến hơn 3,8 ngàn tỷ USD, trong đó chủ yếu là các quỹ ETF đầu tư mô phỏng chỉ số cổ phiếu.

Với các đặc điểm như chi phí quản lý thấp, dễ dàng đầu tư, giao dịch do được niêm yết và thanh khoản được bảo đảm do có thể giao dịch sơ cấp lẫn thứ cấp, ETF trở thành lựa chọn hàng đầu cho nhà đầu tư muốn đầu tư thụ động và đánh cược vào xu hướng của thị trường hay chỉ số mà mình muốn đầu tư.

Có 3 loại quỹ ETF phổ biến hiện nay bao gồm

Sau khi tìm hiểu quỹ ETF là gì hãy cùng HSC tìm hiểu các loại quỹ ETF là gì ngay dưới đây nhé!

• Quỹ ETF cổ phiếu: Thể hiện bộ chỉ số cổ phiếu. Ví dụ như của VN30 hoặc S&P 500.
• Quỹ ETF trái phiếu: Thể hiện bộ chỉ số trái phiếu. Ví dụ trái phiếu chính phủ, trái phiếu đô thị.
• Quỹ ETF theo ngành: Thể hiện chỉ số của một ngành hoặc lĩnh vực sản xuất nào đó. 

Như vậy, chúng ta đã hiểu ETF là gì, phần tiếp theo chúng ta sẽ cùng tìm hiểu về đặc điểm của nó.

Đặc điểm của quỹ hoán đổi danh mục ETF

Quỹ ETF thường mô phỏng chỉ số phù hợp là chiến lược đầu tư thụ động hữu ích cho cách nhà đầu tư. Vậy những đặc điểm nổi bật của quỹ ETF là gì?

• Đa dạng đối tượng tham gia giao dịch dù bạn là nhà đầu tư nhỏ lẻ.
• Quỹ ETF được mua bán theo thời gian thực của phiên giao dịch. Vì nó cũng được giao dịch như một cổ phiếu riêng lẻ.
• Tính thanh khoản của quỹ ETF phụ thuộc vào chỉ số trong nhóm. Do đó, có những ETF có tính thanh khoản rất tốt, một số khác lại không.
• Các quỹ ETF lớn hiện nay đa số đều là những quỹ hoạt động dựa trên chỉ số tham chiếu tiêu biểu S&P 500.
• Giá của một cổ phiếu ETF thay đổi liên tục.
• Một quỹ ETF có thể sở hữu hàng nghìn cổ phiếu trong ngành hoặc tập trung vào một lĩnh vực cụ thể.
• Quỹ ETF là một sự lựa chọn hấp dẫn cho những nhà đầu tư cá nhân vì chi phí của nó thấp hơn so với những cổ phiếu quỹ tương hỗ.

Quỹ hoán đổi danh mục ETF mà HSC đang phân phối

HSC là một trong hai thành viên thành lập quỹ ETF nội đầu tiên tại Việt Nam, tên quỹ ETF là gì? Đó chính là VFMVN30. Nếu bạn chưa chọn được sản phẩm tài chính để đầu tư? Hay bạn đang có nhu cầu đầu tư vào tài sản có tỷ suất sinh lời cao mà lại an toàn thì quỹ hoán đổi danh mục ETF (E1VFVN30) là một gợi ý tuyệt vời đáng để bạn tham khảo.

Để có thể đầu tư được quỹ hoán đổi này bạn cần đăng ký ngay tài khoản chứng khoán trên HSC. Chỉ với CMND hoặc CCCD và vài thao tác đơn giản là bạn đã cơ thể mở được tài khoản chứng khoán trên HSC và nhận được nhiều ưu đãi hấp dẫn mà HSC dành cho các nhà đầu tư mới. Trong đó, không thể không kể đến nền tảng HSCEdu là công cụ đào tạo chứng khoán online từ căn bản đến chuyên sâu. Bạn sẽ được trang bị nhiều kiến thức hữu ích về chứng khoán mà không phải tốn phí.

>> Xem thêm: Học cách chơi chứng khoán cho người mới bắt đầu

Cách thức hoạt động của ETF là gì? 

Cách thức hoạt động của ETF là gì? Đó là sự kết hợp giữa cổ phiếu và quỹ thông thường. Nó vừa có chức năng của quỹ vừa hoạt động giao dịch như một cổ phiếu. ETF được giao dịch mua – bán liên tục trong ngày theo các khung giờ cụ thể giống như một mã chứng khoán riêng biệt. Số lượng cổ phiếu lưu hành thuộc quỹ ETF mỗi ngày có thể thay đổi vì cổ phiếu mới liên tục được tạo ra và những cổ phiếu đang hiện hành sẽ được mua lại. Điều này có ý nghĩa giữ cho giá của quỹ ETF tương đồng với các loại chứng khoán cơ sở. Vai trò lúc này của cách nhà đầu tư đối với quỹ ETF là gì? Nhà đầu tư lúc này có vai trò quan trọng trong việc duy trì tính thanh khoản cũng như theo dõi tính toàn vẹn của quỹ ETF là gì thông qua giao dịch mua bán.

Một ví dụ để bạn có thể hiểu hơn về quỹ ETF là gì. Bạn có thể hình dung quỹ ETF như một chiếc bánh lớn chứa toàn bộ 30 mã cổ phiếu của VN30 với một số lượng nhất định có tổng giá thị trường là 100 triệu. Sau đó, chiếc bánh này sẽ được chia thành 100 phần bằng nhau, mỗi phần đó được gọi là chứng chỉ quỹ. Như vậy, giá trị đầu tư ban đầu tương ứng của chứng chỉ quỹ là 1 triệu. Những chứng chỉ quỹ này sẽ được niêm yết trên thị trường chứng khoán để nhà đầu tư có thể mua giống như mua một cổ phiếu thông thường. Bằng cách thức hoạt động này, quỹ ETF đã thay mặt nhà đầu tư mua và nắm giữ các mã cổ phiếu VN30. Thay vì các nhà đầu tư phải mua tất cả các mã cổ phiếu trong VN30 với chi phí rất cao, thì giờ đây các nhà đầu tư có thể mua chứng chỉ quỹ ETF. Tức là nhà đầu tư đã gián tiếp sở hữu các cổ phiếu thuộc rổ VN30 thông qua quỹ ETF.

Quỹ ETF vừa có chức năng của quỹ vừa hoạt động giao dịch như một cổ phiếu

Lợi ích khi đầu tư quỹ ETF

Bất cứ một loại hình đầu tư nào cũng sẽ có những lợi ích riêng có nó. Vậy Lợi ích khi đầu tư quỹ ETF là gì? Chúng ta sẽ cùng điểm qua 5 lợi ích dưới đây nhé!

Đa dạng hóa danh mục đầu tư và giúp  giảm thiểu rủi ro

Khi nhà đầu tư vào quỹ danh mục ETF là bạn đã gián tiếp đầu tư cùng lúc nhiều cổ phiếu khác nhau trong một rổ cổ phiếu, ví dụ như VN30. Như vậy, lúc này rủi ro của bạn sẽ được giảm thiểu so với việc mua từng khổ phiếu riêng lẻ trong VN30.

Tiết kiệm thời gian

Nếu đầu tư vào những mã cổ phiếu riêng biệt, bạn sẽ phải tốn rất nhiều thời gian, công sức để phân tích, nghiên cứu về thị trường và hoạt động của công ty đó. Nhưng khi đầu tư quỹ ETF bạn sẽ không cần phải tốn nhiều đến vậy. Ưu điểm lúc này khi đầu tư chứng chỉ quỹ ETF là gì? Đó chính là nó sẽ giúp bạn tối ưu về mặt thời gian.

ETF giúp nhà đầu tư tiết kiệm được thời gian, đa dạng danh mục đầu tư nên giảm thiểu rủi ro

Chi phí thấp

Hiện nay, các bạn trẻ đã bắt đầu quan tâm đến đầu tư, ví dụ điển hình là thế hệ Gen Z. Lúc này, các bạn sở hữu số vốn khá nhỏ và cũng còn ít kinh nghiệm để phân tích các cổ phiếu mạnh, tính thanh khoản cao nên việc tìm hiểu quỹ ETF là gì và đầu tư vào nó là vô cùng hợp lý. Quỹ ETF cũng rất phù hợp cho những nhà đầu tư mới, khi mà bạn muốn làm quen với thị trường chứng khoán và muốn hạn chế rủi ro.

Tính minh bạch và tính thanh khoản cao

Tính thanh khoản cao của quỹ ETF là gì? Vì nó giống như một dạng cổ phiếu được niêm yết trên thị trường chứng khoán nên tính có tính minh bạch. Các thông tin giao dịch cũng được công bố đầy đủ trên website. Điều này cũng kéo theo tính thanh khoản của nó khá cao.

Giao dịch linh hoạt

Tình trạng zoom kín diễn ra rất phổ biến mang lại nhiều tiếc nuối cho các nhà đầu tư. Đầu tư vào quỹ ETF sẽ là cách gián tiếp giúp nhà đầu tư nước ngoài hưởng tỷ suất lợi nhuận từ danh mục cổ phiếu tốt mà không bị hạn chế đầu tư. Giống như đầu tư vào cổ phiếu, ETF cũng cho phép nhà đầu tư thực hiện các giao dịch mua và bán vào bất kỳ thời điểm nào trong ngày, nó chỉ kết thúc khi thị trường đóng cửa.

Các loại quỹ ETF phổ biến nhất hiện nay trên thị trường chứng khoán Việt Nam 

Thời điểm hiện tại, Việt Nam chúng ta đã dần bắt kịp xu hướng toàn cầu về nhu cầu đối với các sản phẩm ETF. Quỹ ETF ở Việt Nam rất đa dạng, tuy nhiên không phải loại quỹ nào cũng uy tín và mang lại nhiều lợi ích cho nhà đầu tư. Hãy cùng tìm hiểu xem những cái tên phổ biến của quỹ ETF là gì nhé!

ETF trên TTCK Việt Nam – khởi đầu với quỹ ngoại

Các quỹ ETF thực tế đã xuất hiện tại Việt Nam từ giai đoạn 2008-2009, tuy nhiên do tổng tài sản các quỹ này trong giai đoạn đầu khá nhỏ, do đó ít được quan tâm theo dõi. Thời điểm hiện tại, có 7 quỹ ETF đang hoạt động, trong đó có 2 quỹ ETF nội và 5 quỹ ETF ngoại đang niêm yết tại Mỹ, Châu Âu, Hàn Quốc và Hồng Kong. Tính đến ngày 16/12/2019, tổng tài sản các quỹ ETF phân bổ vào thị trường Việt Nam đạt 1,12 tỷ USD. 

Trong các quỹ ngoại, FTSE Vietnam ETF là quỹ thành lập đầu tiên vào năm 2008 với quy mô ban đầu khoảng 5 triệu USD. Tiếp sau đó, quỹ Vaneck Vectors Vietnam ETF (VNM ETF) được thành lập vào tháng 08/2009. Quỹ iShare MSCI Frontier 100 cũng tham gia vào thị trường Việt Nam từ 2012, tuy dành tỷ trọng tương đối nhỏ trong quỹ các cổ phiếu ở Việt Nam. 

Giai đoạn 2011-2014 là giai đoạn tăng trưởng tổng tài sản tốt nhất của các quỹ ETF ngoại khi có thời điểm tổng tài sản của FTSE Việt Nam lên tới hơn 430 triệu USD và Vaneck là hơn 500 triệu USD với lượng tiền mới được chảy mạnh vào các quỹ. Giai đoạn này thanh khoản và quy mô của thị trường Việt Nam còn khá thấp nếu so với thời điểm hiên tại, do đó mỗi đợt giao dịch cơ cấu của các quỹ này đều ảnh hưởng rất lớn đến thị trường và tạo nên những phiên giao dịch nhiều cảm xúc cho nhà đầu tư.

Hiện tại, với sự gia tăng trong thanh khoản và quy mô thị trường, sức ảnh hưởng của các quỹ ETF ngoại là không rõ ràng như trước, tuy nhiên vẫn là một thành phần quan trọng cuả thị trường và thị trường lưu tâm mỗi đợt đến kỳ tái cơ cấu danh mục. Tính đến thời điểm giữa tháng 12/2019, tổng tài sản của FTSE Việt Nam là 279 triệu USD, trong khi đó Vaneck có tổng tài sản lên đến 447 triệu USD.

Quỹ ETF nội dần đóng vai trò quan trọng

Quỹ ETF nội đầu tiên xuất hiện trên thị trường chứng khoán Việt Nam là quỹ ETF VFMVN30 (mã: E1VFVN30), ra đời vào 7/2014. Trong giai đoạn đầu, quỹ không nhận được sự quan tâm nhiều của nhà đầu tư khi quy mô và khối lượng giao dịch rất kém. Tuy nhiên từ 2016, dòng tiền chảy mạnh vào quỹ và tính đến thời điểm hiện tại, quy mô quỹ là lên đến 6.407,8 tỷ. Mức độ ảnh hưởng của quỹ hiện tại thậm chí còn sâu sắc hơn các quỹ ngoại vì có liên quan trực tiếp đến chỉ số VN30, đặc biệt là sai khi sản phẩm hợp đồng tương lai trên chỉ số VN30 xuất hiện.
Ngoài ETF VFMVN30, hiện tại trên thị trường chứng khoán Việt nam còn có ETF SSIAM VNX50, tuy nhiên quỹ này không thu hút được sự quan tâm nhiều, thanh khoản và quy mô vẫn còn tương đối nhỏ. 

Thị trường chứng khoán Việt Nam vẫn đang trong quá trình phát triển và kênh đầu tư chứng khoán dần trở nên quen thuộc hơn. Đầu tư thụ động, cụ thể là ETF chắc chắn vẫn sẽ là xu hướng và là lựa chọn không tồi để nhà đầu tư có thể lựa chọn. Xu hướng này sẽ hỗ trợ sự phát triển hơn nữa của các quỹ ETF nói chung và các quỹ ETF nội nói riêng.

Ưu điểm và nhược điểm khi đầu tư quỹ ETF là gì?

Loại hình đầu tư nào cũng có ưu và nhược điểm riêng, quỹ ETF cũng không ngoại lệ

Cũng tương tự như những phương tiện đầu tư khác, quỹ ETF sẽ có điểm mạnh và điểm yếu khác nhau. Vậy ưu và nhược điểm của quỹ ETF là gì, chúng ta sẽ cùng tìm hiểu nhé!

Ưu điểm

• Danh mục đầu tư vô cùng đa dạng theo nhiều lĩnh vực giúp cho các nhà đầu tư có thêm sự lựa chọn.
• Nhà đầu tư có thể theo dõi thời điểm trả thuế trên thặng dư vốn tốt hơn.
• Chi phí đầu tư thấp nên dễ bắt đầu. Các nhà đầu tư không bị mất phí gia nhập, hay các loại phí khác khi rút vốn đầu tư mà chỉ trả một khoản phí nhỏ với các sàn giao dịch.
• Lệnh giao dịch luôn đa dạng như một cổ phiếu thông thường, bạn có thể đặt lệnh giao dịch ký quỹ, lệnh cắt lỗ, lệnh giới hạn…
• Rủi ro thấp, là sự lựa chọn đáng để tham khảo cho các nhà đầu tư mới.
• Không có hạn mức đầu tư tối thiểu, nhà đầu tư có thể linh hoạt đầu tư dù ít vốn.

Nhược điểm

• Bị trì hoãn thanh toán, sau khi nhà đầu tư bán chứng chỉ quỹ sẽ phải chờ đến 2 ngày mới nhận được khoản thanh toán. Điều này làm mất đi tính linh động nguồn vốn đối với những nhà đầu tư có vốn hạn hẹp.
• ETF hoạt động dựa vào thị trường nên khi thị trường giảm thì nó cũng sẽ gây ra những rủi ro nhất định.
• Khi mở quỹ ETF, có thể nhà đầu tư sẽ phải trả phí duy trì quỹ. Vì vậy, bạn nên đánh giá chi phí cần phải trả khi mở quỹ.

Khi đã nắm ưu nhược điểm của quỹ ETF là gì, bạn sẽ có cơ sở để cân nhắc cho việc đầu tư của mình khôn ngoan và hiệu quả hơn.

Phân biệt quỹ tương hỗ và quỹ ETF là gì? 

Cả hai loại quỹ này đều ít rủi ro hơn so với đầu tư trực tiếp vào cổ phiếu. Tuy nhiên, phương thức hoạt động và nguyên tắc đầu tư của hai loại quỹ này hoàn toàn khác nhau. Nếu bạn là nhà đầu tư ưa thích những khoản đầu tư nhỏ, muốn mức giá linh động để phù hợp ra quyết định mua bán. Bạn muốn đầu tư bị động và tối thiểu hóa chi phí quản lý quỹ và thuế thu nhập thì ETF là sự lựa chọn phù hợp. Còn về rủi ro mà bạn có thể gặp phải từ quỹ ETF là gì, chúng tôi đã có đề cập ở phần nhược điểm trên.

Quỹ ETF là gì? Đối với quỹ ETF, giá của nó sẽ thay đổi theo thời gian mua bán. Còn với quỹ tương hỗ thì dù bất cứ thời điểm nào trong ngày cũng sẽ phải bán với mức giá đã quỹ định sẵn. Ngoài ra, quỹ tương hỗ sẽ phải chịu phí quản lý và đóng thuế cao hơn vì phải thực hiện nhiều giao dịch hơn.

Qua nội dung bài viết trên, chúng ta đã cùng tìm hiểu quỹ ETF là gì. Thị trường chứng khoán Việt Nam vẫn đang trong quá trình phát triển và kênh đầu tư chứng khoán dần trở nên quen thuộc hơn. Đầu tư thụ động, cụ thể là ETF chắc chắn vẫn sẽ là xu hướng và là lựa chọn không tồi để nhà đầu tư có thể lựa chọn. Xu hướng này sẽ hỗ trợ sự phát triển hơn nữa của các quỹ ETF nói chung và các quỹ ETF nội nói riêng. 

Nếu bạn đang có nhu cầu muốn tham gia đầu tư vào loại quỹ này, thì hãy nhanh tay đăng ký mở tài khoản chứng khoán tại HSCđể bắt đầu nhé! Tại HSC sẽ có đầy đủ công cụ hỗ trợ và đội ngũ tư vấn chuyên nghiệp giúp bạn thuận lợi hơn trên con đường đầu tư.

Có thể bạn quan tâm:

Quỹ ETF hoạt động như thế nào?

ETFs nội - vị thế ngày càng được khẳng định

Hoán đổi danh mục ETF và các vấn đề liên quan đến tài khoản ký quỹ

Các quỹ chỉ số là một khoản đầu tư tuyệt vời để xây dựng sự giàu có trong dài hạn, đó là lý do tại sao họ phổ biến với các nhà đầu tư hưu trí.

Quỹ chỉ mục là gì?

"Quỹ chỉ mục" phản ánh hiệu suất của một bộ sưu tập cổ phiếu hiện có, chẳng hạn như Chỉ số Standard & Poor 500. Nếu bạn đầu tư vào một quỹ chỉ số theo dõi S & P 500, bạn sẽ được đầu tư vào tất cả các công ty trong chỉ số đó.Standard & Poor’s 500 index. If you invest in an index fund that tracks the S&P 500 you'll be invested in all of the companies within that index.

Cách thức hoạt động của quỹ chỉ số

Chỉ số quỹ làm việc bằng cách đầu tư với một chiến lược quản lý thụ động hơn là một chiến lược quản lý tích cực. Quản lý tích cực là khi một người quản lý đầu tư tích cực chọn khi nào mua hoặc bán các khoản đầu tư cụ thể. Vì có ai đó thực hiện công việc lựa chọn các khoản đầu tư này, các khoản phí quản lý cho các khoản đầu tư được quản lý tích cực có xu hướng cao hơn. Nhiều quỹ tương hỗ sử dụng các chiến lược quản lý tích cực.

Mặt khác, quản lý thụ động là một chiến lược trong đó người quản lý quỹ xây dựng danh mục đầu tư phản ánh chỉ số thị trường hiện có, chẳng hạn như S & P 500. Bằng cách này, hiệu suất của quỹ chỉ số thường phản ánh chặt chẽ chỉ số của chỉ số, Không cần quản lý thực hành cần thiết.

Tại sao đầu tư vào các quỹ chỉ số?

Mặc dù thực tế là các nhà quản lý quỹ làm rất nhiều công việc để "đánh bại thị trường" (cụ thể là một chỉ số thị trường), họ rất hiếm khi làm. Và nếu họ làm, rất khó có khả năng họ sẽ tiếp tục đánh bại thị trường trong thời gian dài.

Theo Spiva, một phần của S & P Global, chỉ có 29% số tiền được quản lý tích cực đánh bại S & P 500 vào năm 2019. Năm 2021, chỉ có 9% số tiền đó tiếp tục đánh bại điểm chuẩn của họ.

Bởi vì các quỹ được quản lý tích cực thường kém hiệu quả thị trường và các quỹ chỉ số phù hợp với nó, các quỹ chỉ số được quản lý thụ động thường mang lại lợi nhuận tài chính tốt hơn trong thời gian dài. Thêm vào đó, họ có giá ít hơn.

Các quỹ chỉ số tốt nhất là gì?

Dưới đây là một số quỹ chỉ số tốt nhất được gắn với S & P 500.

Fidelity Zero Large Cap Index (FNILX)

T. Rowe Price Index Index 500 Quỹ (Preix)

Dữ liệu hiện tại kể từ ngày 1 tháng 11 năm 2022. Chỉ dành cho mục đích thông tin.

Quỹ chỉ số Schwab S & P 500 (SWPPX)

Không có mức tối thiểu

Quỹ chỉ số Fidelity 500 (FXAIX)

Fidelity Zero Large Cap Index (FNILX)

Quỹ chỉ số Fidelity 500 (FXAIX)

Fidelity Zero Large Cap Index (FNILX)

Quỹ chỉ số Fidelity 500 (FXAIX)

Fidelity Zero Large Cap Index (FNILX)

T. Rowe Price Index Index 500 Quỹ (Preix)

Dữ liệu hiện tại kể từ ngày 1 tháng 11 năm 2022. Chỉ dành cho mục đích thông tin.

• Vanguard 500 Chỉ số Quỹ Đô đốc Cổ phiếu (VFIAX)The minimum required to invest in a mutual fund can run as high as a few thousand dollars. Once you’ve crossed that threshold, most funds allow investors to add money in smaller increments.

• Còn được gọi là Quỹ chỉ số Vanguard S & P 500, quỹ này được thành lập vào năm 1976 và là ông nội của tất cả các quỹ chỉ số. Giống như các quỹ S & P 500 khác trong danh sách này, quỹ này tiếp xúc với 500 công ty lớn nhất của Hoa Kỳ, chiếm khoảng 75% tổng giá trị của thị trường chứng khoán Hoa Kỳ. This is different than the investment minimum. Although a brokerage's account minimum may be $0 (common for customers who open a traditional or Roth IRA), that doesn’t remove the investment minimum for a particular index fund.

• Như công ty nghiên cứu Morningstar lưu ý, đây là một trong những quỹ S & P 500 rẻ nhất và dễ tiếp cận nhất ngoài kia. Ra mắt vào năm 1997, quỹ Schwab này tính tỷ lệ chi phí 0,02% và không yêu cầu đầu tư tối thiểu, khiến các nhà đầu tư lo ngại về chi phí. This is one of the main costs of an index fund. Expense ratios are subtracted from each fund shareholder’s returns as a percentage of their overall investment. Find the expense ratio in the mutual fund’s prospectus or when you look up a quote for a mutual fund on a financial site.

• Được thành lập vào năm 1988 (trước đây gọi là Quỹ hạng cao của tổ chức), Fidelity đã loại bỏ mức tối thiểu đầu tư của quỹ này để các nhà đầu tư có bất kỳ quy mô ngân sách nào có thể tham gia vào hành động của quỹ chỉ số chi phí thấp.In addition to paying fees, owning the fund may trigger capital gains taxes if held outside tax-advantaged accounts, such as a 401(k) or an IRA. Like the expense ratio, these taxes can take a bite out of investment returns.

Cách đầu tư vào các quỹ chỉ số

Đầu tư vào quỹ chỉ số là dễ dàng. Đây là một danh sách nhanh về cách làm điều đó:

1. Có mục tiêu cho các quỹ chỉ số của bạn

Trước khi bạn bắt đầu đầu tư vào các quỹ chỉ số, điều quan trọng là phải biết bạn muốn tiền của bạn làm gì cho bạn. Nếu bạn đang tìm cách tạo ra một bạc hà trong một vài năm và sẵn sàng chấp nhận nhiều rủi ro, bạn có thể quan tâm nhiều hơn đến các cổ phiếu riêng lẻ hoặc thậm chí là tiền điện tử.cryptocurrency.

Nhưng nếu bạn đang tìm cách để tiền của bạn tăng dần theo thời gian, đặc biệt nếu bạn tiết kiệm cho nghỉ hưu, các quỹ chỉ số có thể là một khoản đầu tư tuyệt vời cho danh mục đầu tư của bạn.

2. Các chỉ số tiềm năng nghiên cứu

Chỉ số quỹ theo dõi các chỉ mục khác nhau. Ví dụ, S & P 500 là một trong những chỉ mục nổi tiếng nhất vì 500 công ty mà nó theo dõi bao gồm các doanh nghiệp lớn, có trụ sở tại Hoa Kỳ đại diện cho một loạt các ngành công nghiệp. Nhưng S & P 500 không phải là chỉ số duy nhất trong thị trấn. Dưới đây là một số tùy chọn khác:

• Nasdaq Composite: Theo sau hơn 3.000 cổ phiếu được liệt kê trên Sở giao dịch chứng khoán Nasdaq và phần lớn tập trung vào công nghệ. Follows more than 3,000 equities listed on the Nasdaq stock exchange and is largely tech-focused.

• Trung bình công nghiệp Dow Jones: Đo 30 công ty blue-chip ở Hoa Kỳ và bao gồm tất cả các ngành công nghiệp ngoại trừ vận chuyển và tiện ích.Measures 30 blue-chip companies in the U.S. and covers all industries except for transportation and utilities.

• Wilshire 5000: Bao gồm tất cả các công ty giao dịch công khai với trụ sở tại Hoa Kỳ và dữ liệu giá có sẵn; thường được gọi là "Tổng chỉ số thị trường chứng khoán."Includes all of the publicly traded companies with headquarters in the United States and available price data; often called the "total stock market index."

• FTSE Global All Cap: Tính năng một loạt các cổ phiếu trên một số giới hạn thị trường trong Hoa Kỳ và trên toàn cầu; bao gồm các thị trường phát triển và mới nổi.Features a broad range of stocks across several market caps within the U.S. and across the globe; covers developed and emerging markets.

3. Quỹ chỉ số nghiên cứu

Khi bạn biết bạn muốn theo dõi chỉ mục nào, đã đến lúc xem xét các quỹ chỉ mục thực tế mà bạn sẽ đầu tư. Khi bạn điều tra một quỹ chỉ số, điều quan trọng là phải xem xét một số yếu tố. Dưới đây là một số điều cần lưu ý:

• Quy mô công ty và vốn hóa. Các quỹ chỉ số có thể theo dõi các công ty nhỏ, vừa hoặc lớn (còn được gọi là các chỉ số nhỏ, trung bình hoặc lớn).. Index funds can track small, medium-sized or large companies (also known as small-, mid- or large-cap indexes).

• Địa lý. Có những quỹ tập trung vào các cổ phiếu giao dịch trên các sàn giao dịch nước ngoài hoặc kết hợp các sàn giao dịch quốc tế. There are funds that focus on stocks that trade on foreign exchanges or a combination of international exchanges.

• Ngành kinh doanh hoặc ngành công nghiệp. Bạn có thể khám phá các quỹ tập trung vào hàng tiêu dùng, công nghệ, doanh nghiệp liên quan đến sức khỏe.You can explore funds that focus on consumer goods, technology, health-related businesses.

• Loại tài sản. Có những quỹ theo dõi trái phiếu trong và ngoài nước, hàng hóa, tiền mặt. There are funds that track domestic and foreign bonds, commodities, cash.

• Cơ hội thị trường. Các quỹ này kiểm tra các thị trường mới nổi hoặc các lĩnh vực đầu tư non trẻ khác nhưng đang phát triển. These funds examine emerging markets or other nascent but growing sectors for investment.

Mặc dù có nhiều lựa chọn, bạn có thể chỉ cần đầu tư vào một. Đầu tư huyền thoại Warren Buffett đã nói rằng nhà đầu tư trung bình chỉ cần đầu tư vào một chỉ số thị trường chứng khoán rộng để được đa dạng hóa đúng cách. Tuy nhiên, bạn có thể dễ dàng tùy chỉnh phân bổ của mình nếu bạn muốn tiếp xúc thêm với các thị trường cụ thể trong danh mục đầu tư của mình (chẳng hạn như tiếp xúc thị trường mới nổi hơn hoặc phân bổ cao hơn cho các công ty nhỏ hoặc trái phiếu).

Quảng cáo

Xếp hạng Nerdwallet & NBSP;	Xếp hạng Nerdwallet & NBSP;	Xếp hạng Nerdwallet & NBSP;
Tìm hiểu thêm	Tìm hiểu thêm	Tìm hiểu thêm
Lệ phí $0 mỗi giao dịch cho cổ phiếu và quỹ ETF trực tuyến của Hoa Kỳ	Lệ phí $0 mỗi giao dịch cho cổ phiếu và quỹ ETF trực tuyến của Hoa Kỳ	Lệ phí $0 mỗi giao dịch cho cổ phiếu và quỹ ETF trực tuyến của Hoa Kỳ
mỗi giao dịch $0	mỗi giao dịch $0	mỗi giao dịch $0
Tài khoản tối thiểu Khuyến mãi Không có	Tài khoản tối thiểu Khuyến mãi Không có	Tài khoản tối thiểu Khuyến mãi Không có

Không có chương trình khuyến mãi tại thời điểm này

Lên đến $ 600

Khi bạn đầu tư vào một tài khoản tự định hướng Merrill Edge® mới.

Nhận được tới $ 600 trở lên

Khi bạn mở và tài trợ cho tài khoản giao dịch E*

4. Chọn quỹ chỉ mục của bạn

Khi bạn đã quyết định chỉ số nào bạn quan tâm, đã đến lúc chọn quỹ chỉ mục tương ứng nào để mua. Thông thường, điều này sôi sục đến chi phí.

Chi phí thấp là một trong những điểm bán hàng lớn nhất của các quỹ chỉ số. Họ có giá rẻ để chạy vì họ tự động theo dõi các thay đổi về giá trị trong một chỉ mục. Tuy nhiên, don lồng cho rằng tất cả các quỹ tương hỗ chỉ số đều rẻ.

• Mặc dù họ không được quản lý tích cực bởi một nhóm các nhà phân tích được trả lương cao, họ vẫn mang theo chi phí hành chính. Các chi phí này được trừ đi từ mỗi cổ đông của quỹ lợi nhuận theo tỷ lệ phần trăm của khoản đầu tư chung của họ. Do you want to purchase index funds from various fund families? The big mutual fund companies carry some of their competitors’ funds, but the selection may be more limited than what’s available in a discount broker’s lineup.

• Sự tiện lợi. Tìm một nhà cung cấp duy nhất có thể đáp ứng tất cả các nhu cầu của bạn. Ví dụ: nếu bạn chỉ cần đầu tư vào các quỹ tương hỗ (hoặc thậm chí là sự kết hợp giữa các quỹ và cổ phiếu), một công ty quỹ tương hỗ có thể đóng vai trò là trung tâm đầu tư của bạn. Nhưng nếu bạn yêu cầu các công cụ nghiên cứu và sàng lọc chứng khoán tinh vi, một nhà môi giới giảm giá cũng bán các quỹ chỉ số bạn muốn có thể tốt hơn. (Nếu bạn không có tài khoản môi giới, đây là cách mở một tài khoản.) Find a single provider who can accommodate all your needs. For example, if you’re just going to invest in mutual funds (or even a mix of funds and stocks), a mutual fund company may be able to serve as your investment hub. But if you require sophisticated stock research and screening tools, a discount broker that also sells the index funds you want may be better. (If you don't have a brokerage account, here's how to open one.)

• Chi phí giao dịch. Nếu hoa hồng hoặc phí giao dịch được miễn, hãy xem xét một nhà môi giới hoặc công ty quỹ tính phí để mua hoặc bán quỹ chỉ số. Hoa hồng quỹ tương hỗ cao hơn so với giao dịch cổ phiếu, khoảng 20 đô la trở lên, so với dưới 10 đô la một giao dịch cho cổ phiếu và quỹ ETF.. If the commission or transaction fee isn’t waived, consider how much a broker or fund company charges to buy or sell the index fund. Mutual fund commissions are higher than stock trading ones, about $20 or more, compared with less than $10 a trade for stocks and ETFs.

• Đầu tư tác động. Muốn đầu tư của bạn tạo ra sự khác biệt ngoài danh mục đầu tư của bạn? Một số quỹ chỉ số theo dõi các điểm chuẩn nhắm mục tiêu các công ty tập trung vào các nguyên nhân công bằng môi trường hoặc xã hội. Tìm hiểu thêm về đầu tư tác động.Want your investment to make a difference outside your portfolio? Some index funds track benchmarks that target companies with a focus on environmental or social justice causes. Learn more about impact investing.

• Tùy chọn miễn phí hoa hồng. Họ có cung cấp các quỹ tương hỗ không vận chuyển hoặc các quỹ ETF không có hoa hồng không? Đây là một tiêu chí quan trọng chúng tôi sử dụng để đánh giá các nhà môi giới giảm giá. Do they offer no-transaction-fee mutual funds or commission-free ETFs? This is an important criterion we use to rate discount brokers.

6. Mua quỹ chỉ số

Để mua cổ phiếu của một quỹ chỉ số, bạn sẽ cần làm như vậy từ một tài khoản đầu tư. Sau đó, bạn có thể mở một tài khoản đầu tư, chẳng hạn như tài khoản môi giới truyền thống hoặc Roth IRA, thông qua môi giới bạn đã chọn trong Bước 3. Sau đó, bạn có thể mua quỹ từ tài khoản đó.

Khi bạn đi mua quỹ, bạn có thể chọn một khoản tiền cố định để chi tiêu hoặc chọn một số cổ phiếu. Giá cổ phiếu của quỹ chỉ số và ngân sách đầu tư của bạn, có thể sẽ xác định số tiền bạn sẵn sàng chi tiêu. Chẳng hạn, nếu bạn có 1.000 đô la bạn muốn đầu tư vào một quỹ chỉ số và quỹ bạn đang tìm kiếm là bán với giá 100 đô la một cổ phiếu, bạn sẽ có thể mua 10 cổ phiếu.

7. Theo dõi quỹ chỉ số của bạn

Các quỹ chỉ số đã trở thành một trong những cách phổ biến nhất để người Mỹ đầu tư vì dễ sử dụng, sự đa dạng tức thì và lợi nhuận thường đánh bại các tài khoản được quản lý tích cực. Nhưng quản lý thụ động không có nghĩa là bạn hoàn toàn nên bỏ qua quỹ chỉ số của mình. Dưới đây là một số điều cần suy nghĩ theo thời gian:

• Là quỹ chỉ số đang làm công việc của mình? Quỹ chỉ mục của bạn nên phản ánh hiệu suất của chỉ số cơ bản. Để kiểm tra, hãy xem tài khoản của Index Fund trên trang trích dẫn quỹ tương hỗ. Nó hiển thị lợi nhuận của quỹ chỉ số trong một số khoảng thời gian, so với hiệu suất của chỉ số điểm chuẩn. Don lồng hoảng loạn nếu lợi nhuận aren giống hệt nhau. Hãy nhớ rằng, những chi phí đầu tư đó, ngay cả khi tối thiểu, ảnh hưởng đến kết quả, cũng như thuế. Tuy nhiên, các lá cờ đỏ nên vẫy nếu hiệu suất của quỹ tụt độ chỉ số nhiều hơn nhiều so với tỷ lệ chi phí. Your index fund should mirror the performance of the underlying index. To check, look at the index fund’s returns on the mutual fund quote page. It shows the index fund’s returns during several time periods, compared with the performance of the benchmark index. Don’t panic if the returns aren’t identical. Remember, those investment costs, even if minimal, affect results, as do taxes. However, red flags should wave if the fund’s performance lags the index by much more than the expense ratio.

• Là quỹ chỉ số bạn muốn quá đắt? Nếu phí bắt đầu xếp chồng lên theo thời gian, bạn có thể muốn đánh giá lại quỹ chỉ số của mình. If the fees start stacking up over time, you may want to reevaluate your index fund.

• Bạn muốn mua cổ phiếu thay thế? Nếu bạn muốn thực hành với các khoản đầu tư của mình, bạn có thể muốn khám phá cổ phiếu. Tìm hiểu cách mua cổ phiếu với các hướng dẫn từng bước này.If you want to be hands-on with your investments, you may want to explore stocks. Learn how to buy stocks with these step-by-step instructions.

Đầu tư vào các quỹ chỉ số có nguy hiểm không?

Như với tất cả các khoản đầu tư, có thể mất tiền trong một quỹ chỉ số, nhưng nếu bạn đầu tư vào một quỹ chỉ số và giữ nó trong dài hạn, có khả năng đầu tư của bạn sẽ tăng giá trị theo thời gian. Sau đó, bạn có thể bán khoản đầu tư đó để kiếm lợi nhuận - đặc biệt nếu bạn mua quỹ chỉ số đó khi thị trường giảm. Bằng cách đó, về cơ bản bạn đang mua quỹ chỉ số khi được bán

Các quỹ chỉ số có tốt cho người mới bắt đầu không?

Nếu bạn có kế hoạch đầu tư trong thời gian dài, giảm hoặc cao trên thị trường trở nên ít liên quan hơn. Nếu bạn lo lắng về việc mua một quỹ chỉ số ở mức cao, hãy nhớ rằng nếu bạn đã đầu tư vào quỹ đó trong nhiều năm, thì mức cao đó sẽ trông nhỏ hơn nhiều trên đường. Kiểm tra máy tính đầu tư của chúng tôi để khám phá cách đầu tư vào một quỹ chỉ số hoặc bảo mật khác có thể phát triển theo thời gian.investment calculator to explore how an investment in an index fund or other security could grow over time.

Cả tác giả và biên tập viên đều không nắm giữ các vị trí trong các khoản đầu tư nói trên tại thời điểm xuất bản.

Quỹ chỉ số hoạt động tốt nhất của Fidelity là gì?

Quỹ chỉ số được đánh giá cao nhất là gì?

Quỹ thu nhập trung thực tốt nhất là gì?

Quỹ tương hỗ Fidelity nào vượt trội so với S & P 500?